外籍旅客违带千万日元!贷款用途不明 作死的节奏

  • A+
所属分类:贷款咨询
外籍旅客违规超量携带3943万日元,不申报私自携带作死的节奏!贷款千万不能学这个。

近日,一则新闻引起365小妹的关注,广州海关查获一起外籍旅客违规超量携带货币进境案。该旅客当日从广州白云国际机场入境,未向海关申报任何物品,经海关关员查验,在其随身携带的行李中查获3943万日元(约224.8万元人民币)的现金。

365小妹想说,有钱也不能任性,遵纪守法是最基本的,比如你在贷款后,贷款资金一定要合理使用,别以为钱到手就可以为所欲为。

为了确保借款人将资金用于合理范围,而非高危地带,小心翼翼的银行无论是贷前还是贷后都会打出配套措施,多管齐下,贷到钱就像这位外籍旅客一样,不申报就携带大量资金出国那基本是不可能的,银行小心眼多着呢!

1.查看消费凭证

用消费凭证说话,能低过借款人的万语千言,让银行真切感受到眼见为实带来的安全感。要说在它眼里最信得过的定非发票莫属。批款后的一段时间内,借款人将证明“专款专用”的发票递交回去,银行悬着的心才能归于平静。

2.直接汇款给合作商户

面对大额贷款,部分银行巧立规矩,即直接帮借款人“付款”,将资金汇至其合作商户的账户上,以此降低资金被挪作他用的风险。而对于资金规模大小的认定,每家银行都在有着自己的界限感,有的认为超过50万金额为大额贷款,而有的则认为是30万,是个仁者见仁的问题。

3.聆听客户身边的声音

为了探寻资金风险,银行除了明察,就是暗访,试图通过了解客户的生活习性,判断资金是否有被暗度陈仓的可能性。具体说来,在递交申请材料时,客户需要填写一份《贷款申请表》,并留填亲友电话,信审会根据线索拨通电话,开展温柔调查,除了对客户工作、家庭情况做番核实外,客户的喜好也是不可逾越的提问环节,当听到客户有嫖赌、炒股、购房计划等回答后,人家就像触碰到避雷针一样,不知不觉导电,心惊胆战,条件反射般给你扣了一顶“危险”的帽子,自然而然贷款之门会朝你关闭。

4.走进微信时贷获取劲爆信息

有时候,尽职尽责的信审会添加客户的微信,目的不是方便交流,而是想逛逛其朋友圈,看看客户的兴趣点放在了哪里。试想,一个客户经常在朋友圈公布澳门赌场的战绩,信审不将其拒之门外才是奇怪之事呢,走的多半是远离为妙的路线。

发表评论

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen: